SERVICES / 服务

不是把产品排成清单。
是让每一部分承担清楚的任务。

保险、投资、税务、负债、退休和传承并不是六件分开的事。我们先看整个家庭，再决定先解决什么、怎样配合。

先有策略，再选产品。

WHAT WE HELP WITH

从一个问题开始，
看见它连接的整张图。

有些问题发生在公司里，有些发生在家庭里。真正的规划，是看清一个决定会怎样影响现金流、税务、风险和未来选择。

把公司现金、投资、负债、保险和家庭财富放回同一套长期策略。

把 CPP、OAS、RRSP / RRIF、TFSA、公司资产和房地产安排成可以长期使用的生活。

不只看今年少交多少税，也看财富在持有、使用和传承过程中的税后结果。

先确认家庭和企业真正承担的风险，再决定哪些风险需要通过保险转移。

让投资目标、时间、流动性和承受得起的风险服务于家庭整体规划。

提前考虑谁得到什么、什么时候得到、通过什么结构得到，以及税务和流动性怎样影响结果。

HOW WE WORK

不需要先准备好所有答案。把现有安排和正在面对的决定放在一起，我们先看整张图。